Raiffeisen Bank Albanien
Automatisierung des Geschäftskredit-Workflows mit der No-Code-Plattform von Creatio
Schnelle und zuverlässige Automatisierung des Geschäftskredit-Workflows
für die Raiffeisen Bank Albanien
Der Kunde
Die Raiffeisen Bank ist eine bekannte, führende Unternehmens- und Investmentbank in Zentral- und Osteuropa (CEE). Die Raiffeisen Bank Albanien bietet Privatpersonen sowie Kleinst-, Klein- und Firmenunternehmen die gesamte Palette an Bankprodukten und -dienstleistungen an.
Mit einem der breitesten lokalen Filialnetze mit 74 Filialen bedient die Bank mehr als 465.000 Kunden. Die Raiffeisen Bank ist Innovationsführer unter den lokalen Banken und führt regelmäßig neue Produkte und Dienstleistungen ein. Das EMEA Finance Magazine hat Raiffeisen 2021 als beste Bank Albaniens ausgezeichnet.
Die Herausforderung
Die komplexen Kreditprozesse der Raiffeisen Bank erforderten die Entwicklung paralleler Arbeitsabläufe. Die bisherige Lösung war technisch veraltet.
Es fehlte an Flexibilität bei der Prozessautomatisierung und es wurde hauptsächlich als Datenaggregationstool verwendet. Darüber hinaus bot das System nicht die für die Stakeholder wichtige Prozesstransparenz. Die begrenzte Integration mit Drittsystemen hinderte die Mitarbeiter daran, einen kristallklaren Gesamtüberblick über den Kreditvergabeprozess zu erhalten. Sie mussten eine umfassende Arbeit leisten, um mehrere Systeme zu überprüfen, bevor sie mit den Kreditanträgen fortfahren konnten, wobei die verschiedenen Phasen nur begrenzt sichtbar waren.
Auf Unternehmensebene wirkte sich der zeitaufwändige Genehmigungsprozess sowohl auf die Produktivität der Mitarbeiter als auch auf das Kundenerlebnis aus. In dem Bestreben, das perfekte Kundenerlebnis zu bieten, begann die Raiffeisen Bank Albanien mit der Suche nach einer neuen Lösung. Das Unternehmen forderte von Qualysoft ein Tool zur Rationalisierung des Kreditverwaltungsprozesses an. Gleichzeitig musste das Tool Prozesstransparenz für die Beteiligten bieten und gleichzeitig Informationsflüsse und Dateneingaben optimal nutzen.
Die Lösung
Das Expertenteam von Qualysoft hat auf der Grundlage von Creatio eine benutzerdefinierte Plattform für die Automatisierung des Kreditvergabeprozesses entwickelt. Es hieß BLINC – Business Lending is Now Cool. Der Name der Plattform ist selbsterklärend, da sie bis ins kleinste Detail auf die Anforderungen von Raiffeisen abgestimmt ist.
Wie mit Raiffeisen vereinbart, arbeitete Qualysoft an einer agilen Methodik, um schrittweise Verbesserungen vorzunehmen, dabei zu lernen und erforderliche Änderungen einzufügen, um sicherzustellen, dass die Prozesse gut angepasst sind. Raiffeisen war sich bewusst, dass ein Team von Systemexperten es ihnen ermöglichen würde, mit den laufenden Veränderungen im geschäftlichen und technologischen Umfeld Schritt zu halten, und richtete ein internes Kompetenzzentrum ein, das von erstklassigen IT-Experten von Qualysoft betrieben wird.
Die Plattform nutzte die Low-Code/No-Code-Fähigkeiten von Creatio, um Arbeitsabläufe und CRM mit maximaler Freiheit zu automatisieren. Es wurde unter Berücksichtigung der voreingestellten Tools, der einfachen Prozesskonfiguration und der breiten Integrationsoptionen ausgewählt. Case-Management-Tools halfen bei der Verwaltung und Automatisierung unstrukturierter Prozesse. Die leistungsstarke BPM-Engine ermöglichte die gleichzeitige Ausführung mehrerer Prozesse. Visuelle Analysetools halfen dabei, Engpässe zu erkennen und Prozesse zu optimieren.
Ergebnisse
1. Verbesserte Effizienz durch Prozessautomatisierung
Konfigurationsgesteuerte Modelle trugen dazu bei, den Kreditvergabeprozess von Raiffeisen zu automatisieren. Das System verfügt über einen auf Kundenkredite ausgelegten Bearbeitungsworkflow mit vorkonfigurierten Aufgaben und Hinweisen. Automatisierte Workflows gewährleisten die Einfachheit der kundenorientierten Abläufe. Die Plattform rationalisierte das System, indem sie menschliche Eingaben eliminierte, Fehler verringerte, die Liefergeschwindigkeit erhöhte, die Qualität steigerte, Kosten minimierte und den Geschäftsprozess vereinfachte.
2. Benutzerfreundlichkeit und kristallklare Sichtbarkeit des Kreditprozesses
Die intuitive Plattform führt die Benutzer durch jede Phase des Kreditverwaltungsprozesses und schätzt die Bearbeitungszeit des Antrags genau ein. Erweiterte Analysen bieten die Möglichkeit, die Betriebsleistung zu überwachen und Berichte basierend auf aggregierten Daten zu erstellen. Die Creatio-Plattform ermöglicht es sowohl Stakeholdern als auch Mitarbeitern, die erforderlichen Informationen sofort zu finden, Daten nach verschiedenen Kriterien zu segmentieren, Datenansichten in Abschnitten zu ändern oder Daten zu importieren.
3. Verbesserte Mitarbeiterleistung und Kundenzufriedenheit
Die Plattformimplementierung vereinfachte den Kreditverwaltungsprozess und verbesserte die Kundenzufriedenheit erheblich. Jetzt können sich Bankmanager auf wichtigere Aufgaben in Bezug auf ihre Geschäfte und Portfolios konzentrieren. Workflow-Automatisierung und Digitalisierung von Papierdokumenten trugen dazu bei, die Bearbeitungszeit zu verkürzen. Die Lösung trug zu einem reibungslosen und angenehmen Kreditvergabeprozess für Kunden und Mitarbeiter bei.
1. Verbesserte Effizienz durch Prozessautomatisierung
Konfigurationsgesteuerte Modelle trugen dazu bei, den Kreditvergabeprozess von Raiffeisen zu automatisieren. Das System verfügt über einen auf Kundenkredite ausgelegten Bearbeitungsworkflow mit vorkonfigurierten Aufgaben und Hinweisen. Automatisierte Workflows gewährleisten die Einfachheit der kundenorientierten Abläufe. Die Plattform rationalisierte das System, indem sie menschliche Eingaben eliminierte, Fehler verringerte, die Liefergeschwindigkeit erhöhte, die Qualität steigerte, Kosten minimierte und den Geschäftsprozess vereinfachte.
2. Benutzerfreundlichkeit und kristallklare Sichtbarkeit des Kreditprozesses
Die intuitive Plattform führt die Benutzer durch jede Phase des Kreditverwaltungsprozesses und schätzt die Bearbeitungszeit des Antrags genau ein. Erweiterte Analysen bieten die Möglichkeit, die Betriebsleistung zu überwachen und Berichte basierend auf aggregierten Daten zu erstellen. Die Creatio-Plattform ermöglicht es sowohl Stakeholdern als auch Mitarbeitern, die erforderlichen Informationen sofort zu finden, Daten nach verschiedenen Kriterien zu segmentieren, Datenansichten in Abschnitten zu ändern oder Daten zu importieren.
3. Verbesserte Mitarbeiterleistung und Kundenzufriedenheit
Die Plattformimplementierung vereinfachte den Kreditverwaltungsprozess und verbesserte die Kundenzufriedenheit erheblich. Jetzt können sich Bankmanager auf wichtigere Aufgaben in Bezug auf ihre Geschäfte und Portfolios konzentrieren. Workflow-Automatisierung und Digitalisierung von Papierdokumenten trugen dazu bei, die Bearbeitungszeit zu verkürzen. Die Lösung trug zu einem reibungslosen und angenehmen Kreditvergabeprozess für Kunden und Mitarbeiter bei.
Schlüsselleistungen
1. Verbesserte
Kundenerfahrung und -zufriedenheit
2. Optimierter
Kreditgenehmigungs-Workflow
Verringerte
Bearbeitungszeit der Bewerbung
4. Erhöhte
Betriebseffizienz
5. Übersichtliche
Kreditprozessüberwachung
Es ist erwähnenswert, dass wir, obwohl wir im Jahr der Pandemie mit der Einführung begonnen haben, die Plattform in Rekordzeit einführen konnten, insbesondere angesichts ähnlicher Entwicklungen in unserer Bank oder anderen Netzwerkeinheiten. Dies lag vor allem an der Low-Code-/No-Code-Plattform. Ich bin froh, dass wir diese Wahl getroffen haben.
Elona Llaci (Risk Management Underwriting Team Leader)